][ غسيل الأموال ،، ماهو ؟؟ ][

[أول الغيث]

السلام عليكم و رحمة الله وبركاته



][ غسيل الأموال Money Laundering ][





كثيراً ما نقرأ أو نسمع هذه العبارة من خلال متابعتنا لوسائل الإعلام ،، بالذات الأخبار المختصة بالإقتصاد و الأسواق المالية

عندما كنا صغاراً كنا نعتقد بأن المسألة عبارة عن :: غسل العملات بالماء ::

وكم من المواقف و الطرائف التي أطلقت في هذا الموضوع ،،،


ومنها : رجل سجن بتهمه غسيل الأموال ،، لأن زوجته نسيت إخراج محفظة نقوده عند غسيل ملابسه ..



][ غسيل الأموال Money Laundering ][


هو نشاط اجرامي لاحق لنشاط جمع مال بطرق غير مشروعة, وخوفا من المسائلة عن مصدر الاموال كان لزاما إضفاء مشروعية على هذا المال حتى يسهل التعامل معة

من دون اضفاء الشكوك والادلة القانونية على الاعمال الجرمية السابقة.


وهي من اخطر جرائم عصر الاقتصاد الرقمي ، انها التحدي الحقيقي أمام مؤسسات المال والاعمال

وهي أيضا امتحان لقدرة القواعد القانونية على تحقيق فعالية مواجهة الانشطة الجرمية ومكافحة انماطها المستجدة .


* تعريف غسيل الأموال:


غسيل الأموال : هي إعادة تدوير الأموال الناتجة عن الأعمال غير المشروعة في مجالات وقنوات استثمار شرعية لإخفاء المصدر الحقيقي لهذه الأموال

ولتبدو كما لو كانت قد تولدت من مصدر مشروع ،،

ومن أمثلة هذه الأعمال غير المشروعة (الأموال الناتجة عن تجارة المخدرات - الرقيق - الدعارة - الأسلحة)


** أبرز الآثار المترتبة على هذه الظاهرة اقتصادياً واجتماعياً وسياسياً ما يلي:


1- من الدخل القومي ونزيف للاقتصاد الوطني لصالح الاقتصاديات الخارجية.


2 - زيادة السيولة المحلية بشكل لا يتناسب مع الزيادة في إنتاج السلع والخدمات.


3 - التهرب من سداد الضرائب المباشرة ومن ثم معاناة خزانة الدولة من نقص الإيرادات العامة عن مجمل النفقات العامة.


4 - شراء ذمم رجال الشرطة والقضاء والسياسيين مما يؤدي إلى ضعف كيان الدولة واستشراء خطر جماعات الإجرام المنظم.


مثال توضيحي :


مسؤل في دولة حصل على رشوة من مليون دولار أمريكي ، مرتبه 3000 دولار أمريكي شهرياً ، ثروتة عند دخولة الوزارة لاتزيد عن 20,000 دولار.


كيف سيتنعم هذا الوزير بهذا المال ؟؟؟؟؟؟؟؟


يقوم أحد أقارب المسؤل (ابنه مثلا) بفتح مشروع تجاري وهمي ، ويسجل أرباح وهمية كبيرة ، يدفع الضرائب (عملية الغسل)

والأرباح هو (مال مغسول) . يمكن أن يدعى المسؤل أن هذا المال هو نتاج تجارة ابنة!!!


،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،،

ويكيبيديا، الموسوعة الحرة ،، غسيل الأموال


الشبكة القانونية العربية - فروع القانون

 

 

[مالك]

موضوع جميل
طرح موفق
يعطيك1000عافيه
000
00
0
مالكـ

 

 

[زهور الريف]

<<<مشــكوررر أولــــ الغيثـــــــ على الموضوع الروعـــــــــهــ<<<

,,,ويعطيـــــــــــكــ الفـــــ الفـــــــ الفـــــــــ الع ــــافيـــــــــــ,,,


,,,موضوع جميلـــــــــ ,,,

,,,طرح رائـــــــــــــــع,,,

!!!الــــله لا يحرمنــــــــــا منكـ ومن فلوسك قصدي مواضيعــــــــكـ الكشخــــــــــه!!!

 

 

[أول الغيث]

مالك ،، زهوررر الريف


الله يعطيكم العافية اخواني واقصرتوا


على هذه الإطلالة الجميلة و المرور الكريم


و ألف ألف شكر لكم


بس ما قلتوا لنا .. كم مرة غسلتوا فلوسكم بالماء ،، و نشرتوها على حبل الغسيل ؟؟

اقتباس !!!الــــله لا يحرمنــــــــــا منكـ ومن فلوسك قصدي مواضيعــــــــكـ الكشخــــــــــه!!!

الله يخلف علينا ،،، احنا اللي في جيبنا مب لنا ...

 

 

[النمر]

أول الغيث

أشكرك على الموضوع


يعطيك العافية..

 

 

[فيض المشاعر]

موضوع جميل ويعيطك العافية أخي أول الغيث على هذا الإجتهاد

وعلى هذه المعلومات القيمة بس بصراحة صورة الفلوس وهي

على المنشر تحاكي واقع كلمة غسيل الأموال ...


تقبل مروري ودُمت في رعاية الله ...

 

 

[أول الغيث]

النمر ،، أبو زينب 14



الله يعطيكم العافية اخواني وماقصرتوا


انرتم متصفحي بهذه المتابعة الرائعة


و ألف باقة شكر أقدمها لكم

اقتباس بس بصراحة صورة الفلوس وهي على المنشر تحاكي واقع كلمة غسيل الأموال ...

صدقت اخوي أبو زينب 14

هذا هو المنظر الذي يتبادر إلى أذهاننا فور سماع هذه الكلمة ..

 

 

[hanoon_2006]

المال مهما غسلته يظل وسخ دنيا بس مطلوب بشده خخخخخخخخخخخ

سلمت يمناك يا اول الغيث

 

 

[أول الغيث]

hanoon_2006

اقتباس المال مهما غسلته يظل وسخ دنيا بس مطلوب بشده خخخخخخخخخخخ سلمت يمناك يا اول الغيث

شتسوي بعد ياخوي ... المال زينة الحياة الدنيا


وإذا بغيته ينظف ،،،


احصل عليه و انفقه في الخير و الحلال ...





الله يعافيك اخوي و ما قصرت


والله يزيدك من خيره و يبارك لك في حلالك


قول آميييييين

 

 

[مجاهد]

اقتباس غسيل الأموال : هي إعادة تدوير الأموال الناتجة عن الأعمال غير المشروعة في مجالات وقنوات استثمار شرعية لإخفاء المصدر الحقيقي لهذه الأموال

لكي اكون اكثر وضوحاً لم افهم اين تكمن المشكلة
هل في التدوير او في غير المشروعية ام في ماذا ؟
اامل التوضيح

 

 

[شوق الذكريات]

اللهم صلي على محمد والِ محمد الطيبين الطاهرين

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته //

،‘أول الغيث,،‘
كما أنت دائم في صدد التميز والإبداع في طرحك
أحسنت ،،وبورك فيك ،،

.،‘

لكم تحية طيبة ،،

.،.‘

شوقـــ،

 

 

[أول الغيث]

كرت أحمر

اقتباس لكي اكون اكثر وضوحاً لم افهم اين تكمن المشكلة هل في التدوير او في غير المشروعية ام في ماذا ؟ اامل التوضيح

المسألة بكاملها تعتبر غير مشروعة ، ابتداءً من طريقة الحصول على الأموال و انتهاءً بعملية الغسيل..


لكن مصطلح " غسيل الأموال " يُعنى بالعمليات التي تتم بعد الحصول على هذه الأموال ..


و التي تعمل على إخفاء حقيقة هذه الأموال ، و تغطيتها بلباس القانونية و الشرعية ..




شوق الذكريات



عليكم السلام ورحمة الله و بركاته



خليني أعلمش بشيء إضافي بعد عن سالفة غسيل الأموال ..



و هي أن التسمية أُشتقت في الأصل من عملية غسيل الأموال التي كانت متبعة سابقاً ،،


بحيث كان يتم تنظيفها و إزالة الأوساخ و الروائح القذرة عنها ، والتي كانت تلحق بها جرّاء تعاطي المخدرات و مايليها ..


ثم تطور المصطلح ليدل على العمليات الغير شرعية و الحيل و الخدع التي تضفي الشرعية و القانونية على هذه الأموال المكتسبة من مصادر غير مشروعة .




كرت أحمر ،، شوق الذكريات




الله يعطيكم العافية و ما قصرتوا


على هذه المتابعة و المداخلة


و إن شاء الله كل شي واضح الحين ..



و انتبهوا ... لا تنسون فلوسكم في الملابس عند الغسيل ...

 

 

[Renan]

للتو فهمت معنى غسيل الأموال .

ما شاء الله عليك يا أول الغيث ، في كل مكان تضع بصمة تميز .

آآآآه بس لو كل المشرفين مثلك .

شكرا جزيلا لك .

أخوك الفتى الممتع .

 

 

[لبيك يابن رسول الله]

مشكور أول الغيث على الموضوع الرائع

 

 

[حسين بن]

وبأسم الثراء السريع هناك عمليات نصب وأحتيال بأسم الغسيل المزعوم وهناك فئات متخصصه بأسال رسائل على البريد "الأميل" بانه توجد لديه أموال بحساب ما وعندما تتجاوب معه بالرد أو أرسال الفكس تبدء عملية النصب والأحتيال..
وعندنا بالمملكة العربية السعودية هناك قوانين جديده خاصة بغسيل الأموال الكثير من المواطنين لا يعلم بها وهي قوانين صارمة جداً .. ويجب على الجميع الحذر من هذا الفخ المنصوب لصغار المستثمرين بالمملكة
أول الغيث
أخي الكريم موضوعك هذا يحمل أهمية بالغة ؟
شكراً لك

 

 

[أول الغيث]

الفتى الممتع ، لبيك يارسول الله ، حسين بن



أتمنى أن تقريرنا المتواضع أضاف و لو شيئاً يسيراُ


عن عملية غسيل الأموال و توابعها



وكما أشار أخي حسين بن


بأن البنوك هي المحور الأساسي الذي ترتكز حوله هذه العمليات


حيث يتم مثلاً نقل الأموال من حساب إلى آخر .. و قد تنتقل إلى حسابات خارجية



فتختفي حقيقة هذه الأموال شيئاً فشيئاً ،، ويصعب كشفها !!




أعذب التحايا لكم اخواني



الفتى الممتع ... متى بتثقل أنت ؟؟

 

 

[الكاسر]

مشكور اخوي اول الغيث
بس ماتعبت وانت تكتبهم

 

 

[أول الغيث]

الكاسر



الله يعطيك العافية اخوي و ما قصرت


على هذا الحضور الكريم

اقتباس بس ماتعبت وانت تكتبهم

لا والله ياخوي .. أبد ماكو تعب ..


و إذا فيه تعب .. ترى تعبكم راحة